マイファンドとは?
スバル家のメイン運用資産の事です。
バリュー平均法を卒業したことで変化がありましたのでまとめ
ー 現在の運用状況 -
☆マイファンドの運用対象資産 リタイヤ後の資産
☆リスク資産:無リスク資産比率 1:1
☆年に1回リバランス (リバランス月を2月→12月に変更)
☆リスク資産
ロケーション:NISA、企業DC
運用商品 :全海外株式インデックス、VT
(リバランス時の売却はVTから行っていき、徐々に全海外株式インデックスに集約予定)
運用商品の考え方:一つの商品で広範囲の株式を(VTの投資信託版が理想)
☆無リスク資産
ロケーション:課税口座
運用商品 :定期預金、個人向け国債変動10
☆追加資金投入方法
毎月積み立て (運用商品をVT→全海外株式に変更し、年1回一括購入から毎月積立に移行)
以上です!
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