| 投資 判断 |
区分 | スバル | 旦那さん | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 二 人 の 合 意 |
生 活 防 衛 資 金 |
無 リ ス ク 資 産 |
課 税 口 座 |
生活費２年分（普通預金・定期預金） | |
| メ イ ン 運 用 資 産 |
個人国債変動１０、定期預金 | 定期預金 | |||
| リ ス ク 資 産 |
確 定 拠 出 年 金 |
◆ＤＣ全海外株式インデックスファンド（バリュー平均法 で 四半期に１回売買） | ◆ＤＣ外国株式インデックスファンド（毎月積立 で buy＆hold） | ||
| Ｎ Ｉ Ｓ Ａ |
◆バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT)（年１回一括購入 で buy＆hold） | ◆バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT)（年１回一括購入 で buy＆hold） | |||
| 各 々 の 判 断 |
サ テ ラ イ ト |
課 税 口 座 |
◆セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド◆セゾン資産形成の達人ファンド（毎月積立 で buy＆hold） | ◆持ち株会（積立停止or減額予定…）、他 | |
| 備考 | １． 運用資産の残高比率 無リスク資産：リスク資産＝ほぼ １：１ ２． 給料天引き貯金１年分を翌年、無リスク資産：リスク資産へ (ほぼ １：１の比率で投資する) ３． 子供ＮＩＳＡが開始されたら、利用を検討する。 |
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