投資 判断 |
区分 | スバル | 旦那さん | ||
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二 人 の 合 意 |
生 活 防 衛 資 金 |
無 リ ス ク 資 産 |
課 税 口 座 |
生活費2年分(普通預金・定期預金) | |
メ イ ン 運 用 資 産 |
個人国債変動10、定期預金 | 定期預金 | |||
リ ス ク 資 産 |
確 定 拠 出 年 金 |
◆DC全海外株式インデックスファンド(バリュー平均法 で 四半期に1回売買) | ◆DC外国株式インデックスファンド(毎月積立 で buy&hold) | ||
N I S A |
◆バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT)(年1回一括購入 で buy&hold) | ◆バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT)(年1回一括購入 で buy&hold) | |||
各 々 の 判 断 |
サ テ ラ イ ト |
課 税 口 座 |
◆セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド◆セゾン資産形成の達人ファンド(毎月積立 で buy&hold) | ◆持ち株会(積立停止or減額予定…)、他 | |
備考 | 1. 運用資産の残高比率 無リスク資産:リスク資産=ほぼ 1:1 2. 給料天引き貯金1年分を翌年、無リスク資産:リスク資産へ (ほぼ 1:1の比率で投資する) 3. 子供NISAが開始されたら、利用を検討する。 |